PrototipeAI | Agente de IA para Análise de Tolerância ao Risco

1. Propósito e Escopo

Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados, consulta a documentos e demais requisitos funcionais para o agente de IA de Análise de Tolerância ao Risco, uma solução projetada para interpretar dados de investidores e determinar sua tolerância ao risco. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.

O objetivo principal é analisar grandes volumes de dados dos investidores para identificar a tolerância ao risco e propor alocações de ativos que estejam alinhadas com o perfil de risco identificado.

2. Contexto e Problema

Cenário Atual

O mercado financeiro exige que investidores tomem decisões embasadas em dados precisos e atualizados sobre suas tolerâncias ao risco. Atualmente, a análise e a proposição de alocações de ativos são processos manuais, sujeitos a erros e inconsistências.

Análise de grandes volumes de dados dos investidores para identificar a tolerância ao risco.
Proposta de alocações de ativos que estejam alinhadas com o perfil de risco identificado.

Problemas Identificados

Consumo de tempo: A análise manual dos dados dos investidores é demorada e consome muitos recursos.
Risco de erros: Processos manuais são propensos a erros, afetando a precisão das análises de risco.
Inconsistência: A falta de padronização na análise dos dados pode levar a recomendações inconsistentes.

3. Impactos Esperados

A implementação deste agente visa alcançar os seguintes resultados:

Reduzir o tempo de análise de dados em pelo menos 70%.
Aumentar a precisão das análises de tolerância ao risco.
Padronizar a qualidade das recomendações de alocação de ativos.

4. Visão Geral da Solução

O agente de IA para Análise de Tolerância ao Risco processa dados estruturados de investidores, aplica modelos estatísticos para determinar a tolerância ao risco e sugere alocações de ativos apropriadas. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil e autônomo na análise e sugestão de alocações de ativos.

A solução consiste em um fluxo de automação composto por dois agentes de IA. O processo inicia com a análise de dados dos investidores e termina com a proposição de alocações de ativos.

Agentes	Função Principal
`Agente de Análise de Tolerância ao Risco` (RF 1)	Interpretar dados coletados de investidores para determinar sua tolerância ao risco.
`Agente de Proposta de Alocação de Ativos` (RF 2)	Propor alocações de ativos que estejam alinhadas com o perfil de risco identificado.

5. Protótipos

Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram tanto o fluxo de trabalho dos agentes quanto o resultado final que o investidor receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.

Ver Agente na Prototipe AI

6. Requisitos Funcionais

RF 1. Agente de Análise de Tolerância ao Risco

1.1 Tarefa do Agente

Interpretar dados coletados de investidores para determinar sua tolerância ao risco.

1.2 Prompt ou Instruções do Agente

 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo dados estruturados de investidores, incluindo histórico financeiro e objetivos de investimento.

# 2. Objetivo
Interpretar esses dados para determinar a tolerância ao risco do investidor.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Analise dados históricos financeiros dos investidores para identificar padrões de comportamento que indiquem tolerância ao risco.
- Aplique modelos estatísticos, como Value at Risk (VaR) e Stress Testing, para quantificar a tolerância ao risco dos investidores.
- Considere fatores externos, como condições de mercado, para ajustar a análise do perfil de risco.
- Classifique o perfil de risco do investidor em categorias predefinidas (conservador, moderado, agressivo) com base nos resultados da análise.
- Ofereça recomendações dinâmicas que se ajustem conforme mudanças no mercado ou nas condições do investidor.

# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
{"tolerancia_risco": "alta", "perfil_risco": "agressivo"}

1.3 Configurações do Agente

1.3.1 Especificação do Input

Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de dados estruturados de investidores via API. Na fase de testes, o fluxo será iniciado pelo envio manual dos dados, que serão enviados para o agente diretamente por upload de um csv na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
Tipo do input: Dados estruturados de investidores, incluindo histórico financeiro e objetivos de investimento.
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber dados nos formatos: .csv, .json.
Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 50.000 caracteres.

1.3.2 Especificação do Output

Formato de output: O output deve ser um objeto JSON com os campos "tolerancia_risco" e "perfil_risco".

Exemplo de Estrutura de Output:

{"tolerancia_risco": "alta", "perfil_risco": "agressivo"}

Número de caracteres esperado: O JSON gerado deve ser conciso, com um tamanho estimado em torno de 100 caracteres.

1.3.3 Parâmetros de Geração

Modelo: GPT-5
Temperatura: 0.6

1.3.4 Ferramentas do Agente

Documentos: Não consulta documentos externos.
Calculadora: Não utiliza.
Busca Online: Não utiliza.
Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

1.3.5 Memória

Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Proposta de Alocação de Ativos (RF 2).

1.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Proposta de Alocação de Ativos (RF 2).

RF 2. Agente de Proposta de Alocação de Ativos

2.1 Tarefa do Agente

Propor alocações de ativos que estejam alinhadas com o perfil de risco identificado.

2.2 Prompt ou Instruções do Agente

 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo o perfil de risco identificado e os objetivos financeiros dos investidores.

# 2. Objetivo
Propor alocações de ativos que estejam alinhadas com o perfil de risco identificado.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Baseie a proposta de alocação de ativos em classes de ativos disponíveis e seu desempenho histórico.
- Ajuste as proporções de alocação conforme o perfil de risco do investidor, garantindo que investidores agressivos tenham maior exposição a ações, enquanto investidores conservadores tenham maior exposição a títulos e caixa.
- Incorpore fatores como horizonte de investimento e liquidez desejada pelo investidor na sugestão de alocação.
- Atualize dinamicamente as recomendações com base em mudanças significativas nas condições de mercado.
- Utilize modelos estatísticos para quantificar a tolerância ao risco.

# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
{"alocacao_ativos": {"acoes": 50, "titulos": 30, "caixa": 20}}

2.3 Configurações do Agente

2.3.1 Especificação do Input

Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão do agente anterior (RF 1).
Tipo do input: Perfil de risco identificado e objetivos financeiros dos investidores.
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs no formato: .json.
Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de até 1.000 caracteres.

2.3.2 Especificação do Output

Formato de output: O output deve ser um objeto JSON contendo a proposta de alocação de ativos.