1. Propósito e Escopo
Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados e demais requisitos funcionais para o Agente de IA "Monitoramento de Metas Financeiras", uma solução projetada para acompanhar o progresso dos clientes em direção às suas metas financeiras e fornecer relatórios periódicos de status. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.
O objetivo principal é monitorar o progresso em tempo real e fornecer relatórios que informem os clientes sobre seu progresso financeiro, além de sugerir ajustes quando necessário.
2. Contexto e Problema
Cenário Atual
Muitos clientes enfrentam desafios significativos ao tentar monitorar o progresso em direção às suas metas financeiras estabelecidas. Com frequência, eles não recebem relatórios de status regulares que possam informar sobre seu progresso ou sugerir ajustes necessários.
Problemas Identificados
- Dificuldade de Monitoramento: Acompanhamento inadequado do progresso em direção às metas financeiras.
- Falta de Relatórios Regulares: Ausência de relatórios de status que mantenham os clientes informados sobre seu progresso financeiro.
3. Impactos Esperados
A implementação deste agente de IA visa alcançar os seguintes resultados:
- Melhorar a visibilidade do progresso financeiro dos clientes em tempo real.
- Fornecer relatórios de status regulares que informem os clientes sobre seu progresso e ajudem na tomada de decisão.
- Oferecer sugestões de ajustes nas metas financeiras com base em análises de tendências.
4. Visão Geral da Solução
O agente de IA para monitoramento de metas financeiras processa dados financeiros dos clientes, monitora o progresso em tempo real e gera relatórios de status periódicos com sugestões de ajustes. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil e autônomo na gestão das metas financeiras dos clientes.
A solução consiste em um agente de IA que, a partir de dados financeiros detalhados dos clientes, incluindo metas estabelecidas e progresso atual, gera relatórios em formato markdown detalhando o progresso financeiro e sugestões de ajustes.
| Agente | Função Principal |
|---|---|
Agente de Monitoramento de Metas Financeiras (RF 1)
| Acompanhar o progresso dos clientes em direção às suas metas financeiras e fornecer relatórios periódicos de status. |
5. Protótipos
Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram o fluxo de trabalho do agente e o resultado final que o cliente receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.
6. Requisitos Funcionais
RF 1. Agente de Monitoramento de Metas Financeiras
1.1 Tarefa do Agente
Acompanhar o progresso dos clientes em direção às suas metas financeiras e fornecer relatórios periódicos de status.
1.2 Prompt ou Instruções do Agente
# 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais Você está recebendo dados financeiros detalhados de clientes, incluindo metas estabelecidas e progresso atual. Este texto é o registro bruto das informações financeiras dos clientes. # 2. Objetivo Acompanhar o progresso dos clientes em direção às suas metas financeiras e fornecer relatórios periódicos de status com sugestões de ajustes, se necessário. # 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta - Calcule o progresso percentual em relação a cada meta financeira estabelecida, comparando o valor atual com o valor alvo. - Identifique desvios negativos significativos das metas financeiras e sinalize para revisão imediata. - Gere relatórios de status em intervalos regulares, incluindo detalhes das metas, progresso atual e recomendações de ajuste. - Utilize alertas automáticos para notificar clientes sobre o status crítico ou metas atingidas. - Inclua sugestões específicas para ajustes nos planos financeiros com base nas tendências de progresso observadas.
1.3 Configurações do Agente
1.3.1 Especificação do Input
- Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de dados financeiros detalhados dos clientes via API. Na fase de testes, o fluxo será iniciado pelo envio manual dos dados, que serão enviados para o agente diretamente por upload de um csv na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
- Tipo do input: O input inicial para o fluxo são dados financeiros detalhados dos clientes, incluindo metas estabelecidas e progresso atual.
-
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber dados nos formatos:
.csv,.json. - Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 50.000 caracteres.
1.3.2 Especificação do Output
- Formato de output: O output deve ser um relatório formatado em **Markdown**. A estrutura deve incluir a análise do progresso financeiro, sugestões de ajustes e alertas, quando aplicável.
-
Exemplo de Estrutura de Output:
**Progresso Financeiro do Cliente:** - Meta 1: Atingida 85% do objetivo - Meta 2: 60% do objetivo alcançado, abaixo do esperado **Sugestões de Ajustes:** - Revisar orçamento mensal - Ajustar metas financeiras
- Número de caracteres esperado: O texto final deve ser conciso e informativo, com um tamanho estimado em torno de 3.000 caracteres, podendo variar conforme a complexidade dos dados financeiros analisados.
1.3.3 Parâmetros de Geração
- Modelo: GPT-5
- Temperatura: 0.7
1.3.4 Ferramentas do Agente
- Documentos: Não consulta documentos externos.
- Calculadora: Utiliza lógica interna para calcular o progresso e ajustes necessários.
- Busca Online: Não utiliza.
- Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.
1.3.5 Memória
- Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
- Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para qualquer sistema de gestão financeira integrado que utilize os relatórios gerados.
1.3.6 Regras de Orquestração e Transição
Este agente não possui transições para outros agentes, pois atua de forma isolada na geração de relatórios financeiros.