1. Propósito e Escopo
Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados, ferramentas como chamadas a sistemas externos e demais requisitos funcionais para o Fluxo de Agentes "Relatórios de Transações Financeiras", uma solução projetada para gerar relatórios detalhados sobre transações financeiras. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.
O objetivo principal é fornecer relatórios financeiros precisos e abrangentes, identificando tendências e padrões de comportamento em grandes volumes de dados, automatizando a geração de relatórios em intervalos regulares ou sob demanda.
2. Contexto e Problema
Cenário Atual
Empresas enfrentam desafios na análise de grandes volumes de dados financeiros, necessitando de relatórios detalhados para tomadas de decisão. Problemas incluem:
- Necessidade de relatórios financeiros detalhados e precisos para tomadas de decisão.
- Dificuldade em identificar tendências e padrões em grandes volumes de dados financeiros.
- Requerimento de geração de relatórios em tempo hábil para reuniões e apresentações.
A geração manual de relatórios é demorada e sujeita a erros, dificultando a identificação de tendências e padrões de comportamento.
Problemas Identificados
- Consumo de tempo: A análise manual de dados financeiros consome tempo valioso que poderia ser usado para análise estratégica.
- Imprecisão: Erros na análise manual podem levar a decisões financeiras equivocadas.
- Falta de padronização: Relatórios gerados manualmente podem variar em qualidade e formato.
- Risco de atrasos: A demora na geração de relatórios pode impactar decisões críticas de negócio.
3. Impactos Esperados
A implementação deste fluxo de automação visa alcançar os seguintes resultados:
- Reduzir o tempo de geração de relatórios em pelo menos 70%.
- Aumentar a precisão dos relatórios financeiros.
- Padronizar o formato dos relatórios para consistência e clareza.
- Facilitar a identificação de tendências e padrões de comportamento financeiro.
4. Visão Geral da Solução
O agente de IA para relatórios de transações financeiras compila dados de múltiplas fontes, aplica análises estatísticas para identificar tendências e padrões de comportamento, e automatiza a geração de relatórios. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil na geração de relatórios financeiros detalhados.
A solução consiste em um fluxo de automação composto por 9 agentes de IA. O processo inicia com a interpretação e escopo do relatório e termina com a programação de entregas e distribuição do relatório gerado.
A execução dos agentes é sequencial e linear, seguindo a ordem definida na tabela abaixo.
| Agentes | Função Principal |
|---|---|
Agente de Interpretação e Escopo do Relatório (RF 1)
| Estruturar o pedido de relatório financeiro, definindo escopo, período, KPIs, fontes de dados e modalidade de execução. |
Agente de Execução de Chamada à API (RF 2)
| Realizar chamadas às APIs financeiras especificadas para obter dados de transações e cotações. |
Agente de Execução de Consultas em Banco de Dados (RF 3)
| Executar consultas SQL/analíticas em bancos de dados corporativos para recuperar transações e saldos. |
Agente de Execução de Consulta a Documento (RF 4)
| Consultar documentos fornecidos para extrair lançamentos financeiros relevantes. |
Agente de Busca Online (RF 5)
| Realizar busca online para recuperar dados públicos complementares. |
Agente de Consolidação e Padronização de Dados Financeiros (RF 6)
| Unificar, limpar e padronizar dados de transações provenientes de múltiplas fontes para análise consistente. |
Agente de Análise de Tendências e Padrões Financeiros (RF 7)
| Identificar tendências, sazonalidades e padrões de comportamento em séries financeiras consolidadas. |
Agente de Geração e Formatação de Relatórios Financeiros (RF 8)
| Produzir relatório financeiro detalhado e pronto para apresentação, consolidando análises, gráficos e recomendações. |
Agente de Programação de Entregas e Distribuição (RF 9)
| Automatizar a geração em intervalos regulares ou sob demanda e definir canais de distribuição do relatório. |
5. Protótipos
Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram tanto o fluxo de trabalho dos agentes quanto o resultado final que o cliente receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.
6. Requisitos Funcionais
RF 1. Agente de Interpretação e Escopo do Relatório
1.1 Tarefa do Agente
Estruturar o pedido de relatório financeiro, definindo escopo, período, KPIs, fontes de dados e modalidade de execução (sob demanda ou agendada).
1.2 Prompt ou Instruções do Agente
# 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais Você está recebendo uma solicitação de relatório financeiro em linguagem natural, contendo objetivos de negócio, período de interesse, entidades (unidades/contas/clientes), moedas e preferências de apresentação. # 2. Objetivo Estruturar o pedido de relatório financeiro, definindo escopo, período, KPIs, fontes de dados e modalidade de execução (sob demanda ou agendada). # 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta - Validar período: se ausente, definir ultimo_trimestre_calendario; granularidade padrão = mensal; se periodo > 36 meses, avisar no campo observacoes_escopo. - Normalizar moedas: definir moeda_base (padrão = BRL) e listar moedas_origem conforme pedido. - Mapear KPIs solicitados aos KPIs suportados; incluir dependências (ex.: margem depende de receita e custo). - Classificar fontes mencionadas pelo usuário em api/bd/documentos; se houver referência a sites públicos, marcar busca_online_necessaria=true. - Definir entidades alvo: se não houver, usar todas as unidades e contas contábeis do plano-padrão 'resultado'. - Modalidade de execução: se usuário mencionar frequência (ex.: semanal, mensal), definir modalidade_execucao=agendada e montar cron_expr correspondente (ex.: mensal D+1 08:00 local). - Preencher flags_trigger coerentes com fontes_requeridas e busca_online_necessaria. - Emitir observacoes_escopo com premissas assumidas e limitações (ex.: moeda_base assumida).
1.3 Configurações do Agente
1.3.1 Especificação do Input
- Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de uma solicitação de relatório financeiro via API. Na fase de testes, o fluxo será iniciado pelo envio manual dos dados, que serão enviados para o agente diretamente por upload na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
- Tipo do input: Solicitação de relatório financeiro em linguagem natural.
- Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber solicitações em formato de texto.
- Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 10.000 caracteres.
1.3.2 Especificação do Output
- Formato de output: O output deve ser um JSON estruturado contendo o escopo, período, KPIs, fontes de dados, modalidade de execução e observações do escopo.
-
Exemplo de Estrutura de Output:
{ "pedido_estruturado": { "periodo_referencia": {"data_inicio": "2025-01-01", "data_fim": "2025-03-31", "granularidade": "mensal"}, "entidades_alvo": {"unidades": ["Unidade A"], "centros_custo": ["Centro Custo 1"], "contas_contabeis": ["Conta 1"], "carteiras": [], "clientes": []}, "kpis": ["receita", "despesa"], "moedas": {"moeda_base": "BRL", "moedas_origem": ["USD", "EUR"]}, "fontes_requeridas": {"api": true, "bd": false, "documentos": true}, "busca_online_necessaria": false, "modalidade_execucao": "sob_demanda", "parametros_agendamento": {"cron_expr": "", "timezone": "", "proxima_execucao_sugerida": ""}, "flags_trigger": {"fonte_api_solicitada": true, "fonte_bd_solicitada": false, "fonte_documento_solicitada": true, "busca_online_necessaria": false}, "observacoes_escopo": "Moeda base assumida como BRL." } } - Número de caracteres esperado: O JSON gerado será conciso, com um tamanho estimado em torno de 1.500 caracteres.
1.3.3 Parâmetros de Geração
- Modelo: GPT-5
- Temperatura: 0.6
1.3.4 Ferramentas do Agente
- Documentos: Não consulta documentos externos.
- Calculadora: Não utiliza.
- Busca Online: Não utiliza.
- Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.
1.3.5 Memória
- Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
- Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Execução de Chamada à API (RF 2).
1.3.6 Regras de Orquestração e Transição
Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Execução de Chamada à API (RF 2).
RF 2. Agente de Execução de Chamada à API
2.1 Tarefa do Agente
Realizar chamadas às APIs financeiras especificadas para obter dados de transações e cotações.
2.2 Prompt ou Instruções do Agente
# 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais Você está recebendo payloads de API contendo lista de endpoints, período de referência e chaves de paginação se houver. # 2. Objetivo Realizar chamadas às APIs financeiras especificadas para obter dados de transações e cotações. # 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta - Executar as chamadas conforme o payload recebido e retornar os dados brutos com metadados de proveniência. - Em caso de erro na chamada, registrar a falha e prosseguir com as demais chamadas. - Retornar os dados coletados em um JSON estruturado.
2.3 Configurações do Agente
2.3.1 Especificação do Input
- Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão do agente anterior (RF 1).
- Tipo do input: Payloads de API contendo lista de endpoints, período de referência e chaves de paginação se houver.
- Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs em formato JSON.
- Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de até 5.000 caracteres.
2.3.2 Especificação do Output
- Formato de output: O output deve ser um JSON estruturado contendo os dados coletados e metadados de proveniência.
-
Exemplo de Estrutura de Output:
{ "dados_api_recuperados": { "tabelas": [{"nome_fonte": "API Financeira 1", "registros": 1000, "campos": ["data", "valor"], "periodo_coberto": "2025-01-01 to 2025-03-31"}], "metadados_origem": {"endpoint": "https://api.financeira.com/dados", "horario_coleta": "2025-12-15T15:09:00Z", "contagem": 1000, "status_resposta": 200} } } - Número de caracteres esperado: O JSON gerado será extenso, com um tamanho estimado em torno de 2.000 caracteres.
2.3.3 Parâmetros de Geração
- Modelo: GPT-5
- Temperatura: 0.6
2.3.4 Ferramentas do Agente
- Documentos: Não consulta.
- Calculadora: Não utiliza.
- Busca Online: Não utiliza.
- Sistemas Externos: O agente deverá executar chamadas à API conforme especificado no payload.
2.3.5 Memória
- Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
- Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Execução de Consultas em Banco de Dados (RF 3).
2.3.6 Regras de Orquestração e Transição
Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Execução de Consultas em Banco de Dados (RF 3).