Agente de IA para Relatórios de Transações Financeiras

15 de December de 2025 • Tempo de leitura: 5 min

Como criar um agente de IA que gera relatórios detalhados sobre transações financeiras.

1. Propósito e Escopo

Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados, ferramentas como chamadas a sistemas externos e demais requisitos funcionais para o Fluxo de Agentes "Relatórios de Transações Financeiras", uma solução projetada para gerar relatórios detalhados sobre transações financeiras. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.

O objetivo principal é fornecer relatórios financeiros precisos e abrangentes, identificando tendências e padrões de comportamento em grandes volumes de dados, automatizando a geração de relatórios em intervalos regulares ou sob demanda.

2. Contexto e Problema

Cenário Atual

Empresas enfrentam desafios na análise de grandes volumes de dados financeiros, necessitando de relatórios detalhados para tomadas de decisão. Problemas incluem:

  • Necessidade de relatórios financeiros detalhados e precisos para tomadas de decisão.
  • Dificuldade em identificar tendências e padrões em grandes volumes de dados financeiros.
  • Requerimento de geração de relatórios em tempo hábil para reuniões e apresentações.

A geração manual de relatórios é demorada e sujeita a erros, dificultando a identificação de tendências e padrões de comportamento.


Problemas Identificados

  • Consumo de tempo: A análise manual de dados financeiros consome tempo valioso que poderia ser usado para análise estratégica.
  • Imprecisão: Erros na análise manual podem levar a decisões financeiras equivocadas.
  • Falta de padronização: Relatórios gerados manualmente podem variar em qualidade e formato.
  • Risco de atrasos: A demora na geração de relatórios pode impactar decisões críticas de negócio.

3. Impactos Esperados

A implementação deste fluxo de automação visa alcançar os seguintes resultados:

  • Reduzir o tempo de geração de relatórios em pelo menos 70%.
  • Aumentar a precisão dos relatórios financeiros.
  • Padronizar o formato dos relatórios para consistência e clareza.
  • Facilitar a identificação de tendências e padrões de comportamento financeiro.

4. Visão Geral da Solução

O agente de IA para relatórios de transações financeiras compila dados de múltiplas fontes, aplica análises estatísticas para identificar tendências e padrões de comportamento, e automatiza a geração de relatórios. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil na geração de relatórios financeiros detalhados.

A solução consiste em um fluxo de automação composto por 9 agentes de IA. O processo inicia com a interpretação e escopo do relatório e termina com a programação de entregas e distribuição do relatório gerado.

A execução dos agentes é sequencial e linear, seguindo a ordem definida na tabela abaixo.

Agentes Função Principal
Agente de Interpretação e Escopo do Relatório (RF 1) Estruturar o pedido de relatório financeiro, definindo escopo, período, KPIs, fontes de dados e modalidade de execução.
Agente de Execução de Chamada à API (RF 2) Realizar chamadas às APIs financeiras especificadas para obter dados de transações e cotações.
Agente de Execução de Consultas em Banco de Dados (RF 3) Executar consultas SQL/analíticas em bancos de dados corporativos para recuperar transações e saldos.
Agente de Execução de Consulta a Documento (RF 4) Consultar documentos fornecidos para extrair lançamentos financeiros relevantes.
Agente de Busca Online (RF 5) Realizar busca online para recuperar dados públicos complementares.
Agente de Consolidação e Padronização de Dados Financeiros (RF 6) Unificar, limpar e padronizar dados de transações provenientes de múltiplas fontes para análise consistente.
Agente de Análise de Tendências e Padrões Financeiros (RF 7) Identificar tendências, sazonalidades e padrões de comportamento em séries financeiras consolidadas.
Agente de Geração e Formatação de Relatórios Financeiros (RF 8) Produzir relatório financeiro detalhado e pronto para apresentação, consolidando análises, gráficos e recomendações.
Agente de Programação de Entregas e Distribuição (RF 9) Automatizar a geração em intervalos regulares ou sob demanda e definir canais de distribuição do relatório.

5. Protótipos

Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram tanto o fluxo de trabalho dos agentes quanto o resultado final que o cliente receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.

6. Requisitos Funcionais

RF 1. Agente de Interpretação e Escopo do Relatório

1.1 Tarefa do Agente

Estruturar o pedido de relatório financeiro, definindo escopo, período, KPIs, fontes de dados e modalidade de execução (sob demanda ou agendada).

1.2 Prompt ou Instruções do Agente
 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo uma solicitação de relatório financeiro em linguagem natural, contendo objetivos de negócio, período de interesse, entidades (unidades/contas/clientes), moedas e preferências de apresentação.

# 2. Objetivo
Estruturar o pedido de relatório financeiro, definindo escopo, período, KPIs, fontes de dados e modalidade de execução (sob demanda ou agendada).

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Validar período: se ausente, definir ultimo_trimestre_calendario; granularidade padrão = mensal; se periodo > 36 meses, avisar no campo observacoes_escopo.
- Normalizar moedas: definir moeda_base (padrão = BRL) e listar moedas_origem conforme pedido.
- Mapear KPIs solicitados aos KPIs suportados; incluir dependências (ex.: margem depende de receita e custo).
- Classificar fontes mencionadas pelo usuário em api/bd/documentos; se houver referência a sites públicos, marcar busca_online_necessaria=true.
- Definir entidades alvo: se não houver, usar todas as unidades e contas contábeis do plano-padrão 'resultado'.
- Modalidade de execução: se usuário mencionar frequência (ex.: semanal, mensal), definir modalidade_execucao=agendada e montar cron_expr correspondente (ex.: mensal D+1 08:00 local).
- Preencher flags_trigger coerentes com fontes_requeridas e busca_online_necessaria.
- Emitir observacoes_escopo com premissas assumidas e limitações (ex.: moeda_base assumida).
1.3 Configurações do Agente

1.3.1 Especificação do Input

  • Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de uma solicitação de relatório financeiro via API. Na fase de testes, o fluxo será iniciado pelo envio manual dos dados, que serão enviados para o agente diretamente por upload na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
  • Tipo do input: Solicitação de relatório financeiro em linguagem natural.
  • Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber solicitações em formato de texto.
  • Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 10.000 caracteres.

1.3.2 Especificação do Output

  • Formato de output: O output deve ser um JSON estruturado contendo o escopo, período, KPIs, fontes de dados, modalidade de execução e observações do escopo.
  • Exemplo de Estrutura de Output:
     {
      "pedido_estruturado": {
        "periodo_referencia": {"data_inicio": "2025-01-01", "data_fim": "2025-03-31", "granularidade": "mensal"},
        "entidades_alvo": {"unidades": ["Unidade A"], "centros_custo": ["Centro Custo 1"], "contas_contabeis": ["Conta 1"], "carteiras": [], "clientes": []},
        "kpis": ["receita", "despesa"],
        "moedas": {"moeda_base": "BRL", "moedas_origem": ["USD", "EUR"]},
        "fontes_requeridas": {"api": true, "bd": false, "documentos": true},
        "busca_online_necessaria": false,
        "modalidade_execucao": "sob_demanda",
        "parametros_agendamento": {"cron_expr": "", "timezone": "", "proxima_execucao_sugerida": ""},
        "flags_trigger": {"fonte_api_solicitada": true, "fonte_bd_solicitada": false, "fonte_documento_solicitada": true, "busca_online_necessaria": false},
        "observacoes_escopo": "Moeda base assumida como BRL."
      }
    } 
  • Número de caracteres esperado: O JSON gerado será conciso, com um tamanho estimado em torno de 1.500 caracteres.

1.3.3 Parâmetros de Geração

  • Modelo: GPT-5
  • Temperatura: 0.6

1.3.4 Ferramentas do Agente

  • Documentos: Não consulta documentos externos.
  • Calculadora: Não utiliza.
  • Busca Online: Não utiliza.
  • Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

1.3.5 Memória

  • Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
  • Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Execução de Chamada à API (RF 2).

1.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Execução de Chamada à API (RF 2).

RF 2. Agente de Execução de Chamada à API

2.1 Tarefa do Agente

Realizar chamadas às APIs financeiras especificadas para obter dados de transações e cotações.

2.2 Prompt ou Instruções do Agente
 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo payloads de API contendo lista de endpoints, período de referência e chaves de paginação se houver.

# 2. Objetivo
Realizar chamadas às APIs financeiras especificadas para obter dados de transações e cotações.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Executar as chamadas conforme o payload recebido e retornar os dados brutos com metadados de proveniência.
- Em caso de erro na chamada, registrar a falha e prosseguir com as demais chamadas.
- Retornar os dados coletados em um JSON estruturado.
2.3 Configurações do Agente

2.3.1 Especificação do Input

  • Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão do agente anterior (RF 1).
  • Tipo do input: Payloads de API contendo lista de endpoints, período de referência e chaves de paginação se houver.
  • Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs em formato JSON.
  • Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de até 5.000 caracteres.

2.3.2 Especificação do Output

  • Formato de output: O output deve ser um JSON estruturado contendo os dados coletados e metadados de proveniência.
  • Exemplo de Estrutura de Output:
     {
      "dados_api_recuperados": {
        "tabelas": [{"nome_fonte": "API Financeira 1", "registros": 1000, "campos": ["data", "valor"], "periodo_coberto": "2025-01-01 to 2025-03-31"}],
        "metadados_origem": {"endpoint": "https://api.financeira.com/dados", "horario_coleta": "2025-12-15T15:09:00Z", "contagem": 1000, "status_resposta": 200}
      }
    } 
  • Número de caracteres esperado: O JSON gerado será extenso, com um tamanho estimado em torno de 2.000 caracteres.

2.3.3 Parâmetros de Geração

  • Modelo: GPT-5
  • Temperatura: 0.6

2.3.4 Ferramentas do Agente

  • Documentos: Não consulta.
  • Calculadora: Não utiliza.
  • Busca Online: Não utiliza.
  • Sistemas Externos: O agente deverá executar chamadas à API conforme especificado no payload.

2.3.5 Memória

2.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Execução de Consultas em Banco de Dados (RF 3).

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