Agente de IA para Cotação de Plano de Saúde

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Quero criar um agente de IA que colete e interprete as preferências de clientes interessados em planos de saúde, transformando respostas subjetivas em critérios estruturados. O agente deve identificar a propensão de gasto, requisitos de cobertura e preferências de rede credenciada, organizando os dados de forma padronizada para consultas automatizadas via API, acelerando o processo de cotação e reduzindo a necessidade de múltiplas interações.

Problemas específicos e já conhecidos que esse agente precisa resolver

• Formulários estáticos não capturam preferências subjetivas, resultando em recomendações desalinhadas com as reais necessidades do usuário.
• São necessárias muitas interações para entender a demanda do cliente, tornando a cotação demorada e aumentando a chance de desistência.
• Respostas vagas dificultam a conversão em critérios objetivos, comprometendo a busca por planos adequados.
• Não há um método estruturado para transformar linguagem natural em parâmetros organizados, exigindo esforço manual antes da cotação.
• Clientes desconhecem todas as opções ao contratar um plano, levando a escolhas superficiais ou desistências por falta de clareza.
• A qualificação de leads exige um mapeamento detalhado de critérios não padronizados, dificultando a organização das respostas para busca de planos.
• Preferências declaradas nem sempre refletem a real propensão de escolha, tornando a conversão de intenção subjetiva em critérios estruturados um desafio.
• A transição entre coleta de informações e geração da cotação é trabalhosa, pois as informações precisam ser interpretadas e organizadas antes da busca.
• O tempo necessário para estruturar os dados antes da cotação aumenta a fricção, reduzindo a conversão de leads e elevando a chance de perda de interesse.

Especificação das Regras e Instruções que o Agente deve Seguir

• Regras para Condução da Coleta de Dados para Cotação
  • Perguntar quanto o usuário pretende gastar por mês no plano de saúde. Se não souber informar um valor, apresentar três faixas de valores (até R$350, de R$351 a R$700, acima de R$700) e perguntar se alguma delas faz sentido ou se deseja decidir depois.
  • Perguntar para quantas pessoas o plano será contratado e qual a idade de cada pessoa.
  • Perguntar como o usuário pretende contratar o plano: pessoa física (CPF), MEI ou CNPJ, ou por adesão a um sindicato ou conselho profissional.
  • Se escolher CPF ou adesão, perguntar qual é sua profissão e se é filiado a alguma entidade de classe ou sindicato. Essa pergunta deve ser feita mesmo que o usuário opte por CPF, pois ele pode ter direito a um plano por adesão sem saber.
  • Perguntar se o usuário tem preferência por alguma operadora.
  • Perguntar se deseja incluir algum hospital ou prestador específico.
  • Perguntar onde o usuário mora (estado e cidade).
  • Perguntar se deseja um plano nacional ou regional ou se precisa de mais informações antes de decidir.
  • Se quiser mais informações, explicar que planos nacionais têm cobertura em todo o Brasil e são indicados para quem viaja com frequência, enquanto planos regionais atendem apenas um estado, município ou grupo de municípios. Após a explicação, perguntar se ele já quer decidir ou se ainda está em dúvida.
  • Perguntar se o usuário tem atualmente um plano de saúde.
  • Se tiver, perguntar qual e se está buscando troca ou nova contratação.
  • Se for troca, perguntar o motivo, como redução de custos ou necessidade de coberturas que o plano atual não oferece.
  • Se não tiver, perguntar se já teve um plano antes e, se sim, qual.
  • O histórico do plano ajuda a prever quais opções são mais compatíveis com o perfil do usuário.
  • Perguntar se deseja um plano com coparticipação, sem coparticipação ou se ainda não decidiu.
  • Explicar que com coparticipação a mensalidade é menor, mas há cobrança adicional por consultas e exames. Sem coparticipação, a mensalidade é maior, mas sem cobrança extra pelo uso.
  • Perguntar se deseja um plano com cobertura para internação.
  • Se sim, perguntar se prefere quarto coletivo ou individual.
  • Perguntar nome, e-mail e telefone. Explicar que essas informações são necessárias para que ele receba as opções de planos alinhadas às suas preferências.
• Regras para Conversão de Dados Coletados em Informações Estruturadas para Cotação
  • 1. Estruturação das Informações Coletadas para realização da consulta dos planos compatíveis disponíveis:
    • Transformar as respostas do usuário em um formato JSON estruturado, que corresponde aos campos necessários para a consulta na tabela de cotação.
    • Campos a serem incluídos no JSON:
      • Valor do Plano:
        • valor_exato: Valor informado pelo usuário.
        • valor_minimo: Valor mínimo da faixa selecionada.
        • valor_maximo: Valor máximo da faixa selecionada.
      • Coparticipação:
        • coparticipacao: Pode ser sim, não ou ambos.
      • Tipo de Acomodação:
        • acomodacao: Pode ser apartamento, enfermaria ou ambos.
      • Quantidade de Pessoas:
        • quantidade_pessoas: Número de pessoas que o plano irá cobrir.
      • Tipo de Contratação:
        • tipo_contratacao: Pode ser Pessoa Física, MEI/CNPJ ou Adesão.
        • Se Pessoa Física ou Adesão, incluir:
          • profissao: Profissão do usuário.
          • filiacao: Entidade de classe ou sindicato profissional ao qual o usuário está filiado.
      • Preferência por Operadora:
        • preferencia_operadora: Nome da operadora, se houver.
      • Preferência por Prestador:
        • preferencia_prestador: Nome do hospital ou prestador específico, se houver.
      • Localização:
        • estado: Estado onde o usuário mora.
        • cidade: Cidade onde o usuário mora.
      • Tipo de Cobertura:
        • tipo_cobertura: Pode ser nacional, regional ou necessita_mais_informacoes.
      • Histórico de Planos:
        • tem_plano_atual: sim ou não.
        • plano_atual: Nome do plano atual, se houver.
        • tipo_busca: troca ou nova_contratacao, se aplicável.
        • motivo_troca: Motivo da troca, se aplicável.
    • Exemplo de Payload Estruturado:

      {
        "valor_exato": 500,
        "valor_minimo": 351,
        "valor_maximo": 700,
        "coparticipacao": "sim",
        "acomodacao": "apartamento",
        "quantidade_pessoas": 2,
        "tipo_contratacao": "Adesão",
        "profissao": "Engenheiro",
        "filiacao": "Sindicato dos Engenheiros",
        "preferencia_operadora": "Operadora XYZ",
        "preferencia_prestador": "Hospital ABC",
        "estado": "SP",
        "cidade": "São Paulo",
        "tipo_cobertura": "nacional",
        "tem_plano_atual": "sim",
        "plano_atual": "Plano Premium",
        "tipo_busca": "troca",
        "motivo_troca": "Redução de custos"
      }

    • Importância:
      • Padronização: Garantir que todas as informações coletadas estejam em um formato consistente facilita a integração com sistemas de cotação automatizados.
      • Eficiência: Dados estruturados permitem consultas mais rápidas e precisas, reduzindo o tempo de resposta e aumentando a satisfação do usuário.
      • Precisão na Cotação: Com todas as informações necessárias já estruturadas, a cotação pode ser realizada de forma automática e alinhada às necessidades do usuário, aumentando a taxa de conversão.
  • 2. Estruturação dos Dados de Prestadores Específicos Desejados na Rede Credenciada
    • Coleta de Informações do Prestador: Se o usuário mencionar um hospital ou prestador específico, solicitar o nome, cidade e estado do prestador.
    • Conversão para Códigos IBGE: Utilizar uma tabela auxiliar interna para converter a cidade e estado mencionados em seus respectivos códigos IBGE.
    • Filtragem na Tabela CNES: Usar os códigos IBGE para filtrar os prestadores na tabela pública do CNES (Cadastro Nacional de Estabelecimentos de Saúde) com base na coluna CO_IBGE. Extrair os dois primeiros dígitos para o estado e os quatro últimos para o município.
    • Busca por Similaridade: Aplicar uma busca por similaridade nos nomes dos prestadores nas colunas NO_FANTASIA e NO_RAZAO_SOCIAL utilizando um modelo de similaridade (por exemplo, RAG). Selecionar os três prestadores com maior similaridade.
    • Apresentação das Opções ao Usuário: Exibir as opções encontradas ao usuário, apresentando:
      • Nome Fantasia
      • Razão Social
      • Endereço Completo (concatenando NU_CNPJ, NO_LOGRADOURO, NU_ENDERECO, NO_BAIRRO)
      • Número de Telefone (NU_TELEFONE)
      Solicitar que o usuário confirme qual das opções corresponde ao prestador desejado.
    • Preparação para Consulta de Planos:
      • Após a confirmação, extrair os identificadores NU_CNPJ e CO_CNES do prestador escolhido.
      • Determinar qual identificador será utilizado para a consulta de planos de saúde, conforme a tabela de cotação utilizada (identificação por CNES ou CNPJ).
      • Utilizar o identificador escolhido como filtro na busca por planos compatíveis na rede credenciada.
    • Exemplo de Payload para Consulta:

      {
        "nome_prestador": "Hospital ABC",
        "cidade": "São Paulo",
        "estado": "SP",
        "codigo_ibge": "3550308",
        "identificador": "NU_CNPJ: 12.345.678/0001-99"
      }

    • Importância:
      • Conversão precisa: Assegura que as informações subjetivas fornecidas pelo usuário sejam transformadas em dados estruturados, facilitando a consulta automatizada.
      • Aumento da Precisão: Melhora a correspondência entre o prestador mencionado e os dados disponíveis, garantindo que as opções apresentadas sejam relevantes e precisas.
      • Melhoria na Experiência do Usuário: Reduz a fricção no processo de seleção de prestadores, tornando a interação mais eficiente e satisfatória.