Agente de IA para Análise de Perfil de Investidores

Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados, busca online e demais requisitos funcionais para a criação de um Agente de IA para Análise de Perfil de Investidores. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.

O objetivo principal é analisar perfis de investidores para recomendar produtos financeiros adequados, considerando objetivos e tolerância ao risco.

Cenário Atual

O mercado financeiro oferece uma vasta gama de produtos, cada um adequado a perfis específicos de investimento. No entanto, muitos investidores têm dificuldade em identificar quais produtos são os mais alinhados aos seus objetivos financeiros e tolerância ao risco.

Além disso, as condições de mercado e os perfis dos investidores estão em constante mudança, exigindo uma análise contínua para garantir que as recomendações permaneçam alinhadas e eficazes.

Problemas Identificados

• Identificação de Perfil de Risco: Muitos investidores não têm clareza sobre seu perfil de risco, o que pode levar a decisões de investimento inadequadas.
• Recomendações Personalizadas: A dificuldade em oferecer recomendações de produtos financeiros que sejam personalizadas e relevantes para cada perfil de investidor.
• Atualização Constante: A necessidade de manter-se atualizado com as mudanças nas condições de mercado e nos perfis dos investidores, ajustando as recomendações conforme necessário.

A implementação deste agente de IA visa alcançar os seguintes resultados:

• Precisão na Identificação de Perfis: Melhorar a precisão na identificação do perfil de risco e dos objetivos financeiros dos investidores.
• Recomendações Alinhadas: Oferecer recomendações de produtos financeiros que estejam alinhadas aos perfis dos investidores.
• Adaptação às Mudanças: Atualizar periodicamente as recomendações para refletir mudanças nos perfis e nas condições de mercado.

O agente de IA para análise de perfil de investidores processa dados históricos e atuais dos investidores, aplica regras de acordo com o perfil de risco e objetivos financeiros, e prepara recomendações personalizadas de produtos financeiros. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil e autônomo na análise de perfis de investidores.

A solução consiste em um fluxo de automação composto por um agente de IA. O processo inicia com a análise dos dados do investidor e termina com a recomendação de produtos financeiros alinhados ao perfil identificado.

A execução do agente é linear e segue a ordem definida na tabela abaixo.

Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram tanto o fluxo de trabalho do agente quanto o resultado final que o cliente receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.

RF 1. Agente de Análise de Perfil de Investidor

 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo dados históricos e atuais dos investidores em formato JSON. Esses dados incluem informações financeiras e de risco.

# 2. Objetivo
Analisar os dados para determinar o perfil de risco dos investidores e recomendar produtos financeiros alinhados aos seus objetivos financeiros e tolerância ao risco.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Analise detalhadamente os dados históricos de investimento, focando em padrões de investimento e retorno sobre investimento, para avaliar a tolerância ao risco.
- Avalie a situação financeira atual do investidor, incluindo renda, dívidas e ativos, para ajustar o perfil de risco de forma precisa.
- Utilize as metas financeiras declaradas pelo investidor para alinhar recomendações de produtos financeiros que atendam a essas metas.
- Monitore continuamente as condições de mercado para ajustar as recomendações de produtos financeiros, garantindo alinhamento com o perfil de risco e objetivos do investidor.
- Atualize o perfil do investidor e as recomendações de produtos financeiros trimestralmente ou sempre que ocorrerem mudanças significativas no mercado ou no perfil do investidor.

# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
{
  "perfil_risco": "moderado",
  "objetivos_financeiros": "aposentadoria",
  "dados_atualizados": true
}